Vermogensregie
Jouw vermogen vraagt om regie
Na jaren bouwen aan je bedrijf staat er opeens een flink vermogen. Bij de bank, in je bedrijf of in vastgoed. Soms in privé maar vaak in de BV. De bank denkt vanuit haar eigen producten en de accountant kijk vooral naar de jaarrekening. Niemand kijkt naar het totaalplaatje.
Vermogensregie is anders. Wij worden jouw onafhankelijke financiële regisseur: één aanspreekpunt dat het overzicht bewaakt, de beste partijen aan jou koppelt en consequent jouw belang verdedigt. Niet het belang van een bank, een fonds of een verzekeraar. Alleen het jouwe.
Wat is vermogensregie precies?
Vermogensregie is niet hetzelfde als vermogensbeheer, en dat onderscheid is belangrijk.
Wij beheren jouw geld niet. Wij regisseren het. Dat betekent: wij stellen samen met jou het vermogensplan op, vertalen dat naar een concrete allocatiestrategie, selecteren de beste externe beheerders en fondsen, en houden vervolgens alles bij elkaar. Jij houdt de beslissingsmacht. Wij doen het coördinerende werk dat niemand anders voor je doet.
Zelf zijn wij geen vermogensbeheerder. Daar zijn er genoeg van, en de meeste zijn gebonden aan hun eigen productenaanbod. Wat wij inbrengen is onafhankelijkheid, een breed netwerk en de kennis om de juiste keuzes te onderbouwen.
Wat valt onder vermogensregie?
In onze dienstverlening brengen wij de kennis van een vermogensplanner, fiscalist en accountant bij elkaar. Zo komen wij tot een integrale vermogensstrategie. Met vermogensregie zorgen wij ervoor dat je vermogen optimaal aan het werk wordt gezet.
Vermogensplan als fundament
Alles begint met een helder plan. Waar sta je nu, wat wil je bereiken en hoeveel risico past bij jouw situatie en horizon? We brengen privé en zakelijk samen in één totaalplaatje, zodat alle keuzes vanuit dezelfde logica worden gemaakt.
Beleggingsstrategie
We kiezen samen de juiste mix van asset classes, van beursgenoteerde aandelen tot private markets. Niet wat de bank toevallig in de aanbieding heeft, maar wat écht aansluit op jouw doelen, fiscale situatie en tijdshorizon.
Toegang tot private markets
Via ons netwerk bieden wij je toegang tot de beste mogelijkheden om buiten de beurs om te beleggen in Private Markets. Deze bieden vaak een sterk rendement en zorgen voor een betere spreiding, maar zijn ook minder liquide. Daarom zorgen wij voor een gedegen planning.
Kwartaalrapportage
Elk kwartaal ontvang je een geconsolideerd overzicht van al jouw vermogensposities: niet per bank of fonds, maar als één totaalplaatje. Zodat je altijd precies weet waar je staat.
Fiscale optimalisatie
Beleggen in privé of via de BV? Gebruikmaken van een coöperatieve fondsstructuur voor deelnemingsvrijstelling? Bij ons gaan beleggen en fiscale optimalisatie altijd hand in hand. Want hoe minder belasting je betaalt, hoe hoger het rendement.
Estate planning
Bouw je vermogen op voor jezelf of voor je kinderen? Als je wilt nemen we vermogensoverdracht integraal mee in de vermogensstrategie.
Onafhankelijk en transparant
Wij ontvangen geen vergoedingen van externe partijen, fondsen of beheerders. Geen kickbacks, geen provisies, geen verborgen motieven.
Wij worden uitsluitend betaald door jou. Dat is de enige manier waarop onafhankelijk advies echt onafhankelijk blijft , en waarop wij consequent jouw belang kunnen verdedigen zonder dat daar een ander belang tegenover staat.
Personal Wealth beschikt over een AFM-vergunning (nr. 12050329) voor beleggingsadvies en het doorgeven van orders in beleggingsinstellingen.
Neem vrijblijvend contact met ons op
Wil je vrijblijvend meer informatie om te zien wat wij voor jou kunnen betekenen? Neem dan contact met ons op.