Beheerd beleggen
Als vaste klant bij Personal Wealth kan je vermogen opbouwen op een manier die bij je past. Bij ons staat onafhankelijk advies centraal. Beheerd beleggen is een extra optie die wij jou als klant bieden.
Om die reden kunnen wij beheerd beleggen aanbieden tegen ongekend lage tarieven. Je kan bij ons al starten met beleggen met een inleg van € 1.000 tegen een totaal tarief van 0,59% op jaarbasis. Zonder aan -en verkoopkosten! Hiervoor werken wij samen met het Fondsenplatform van NNEK. Het geld wordt ondergebracht bij de grootste fondshuizen ter wereld, zoals Vanguard en Dimensional.
Met beheerd beleggen word je maximaal ontzorgd en word je beleggingsaanpak optimaal afgestemd op je persoonlijke vermogensstrategie.
Onze beleggingsfilosofie
Someone is sitting in the shade today because someone planted a tree a long time ago – Warren Buffet
Geld roept vaak emoties op, maar niet bij ons. Wij benaderen je vermogen op een zo rationeel mogelijke manier. Wij geloven niet dat iemand de toekomst kan voorspellen. Personal Wealth doet niet aan koffiedik kijken: wij baseren onze beleggingsstrategie op feiten en wetenschap. Het is een feit dat aandelenkoersen dagelijks onvoorspelbaar fluctueren, maar op de lange termijn groeit de wereldeconomie altijd. Daarom zorgen wij voor een gediversifieerde spreiding van je vermogen. Vandaag plant je een boom, later zit je in de schaduw.
Uitgangspunten
Wij hanteren de volgende uitgangspunten voor ons beleggingsbeleid
- Spreiden over de hele wereldeconomie verkleint risico's en vergroot rendement
- Focus op de lange termijn. Op korte termijn zijn koersen onvoorspelbaar, maar op lange termijn groeit de economie altijd
- De markt is niet te timen. Niemand weet hoe de toekomst eruit ziet. Daarom kan je het beste rustig je posities aanhouden en gestaag uitbreiden
- Emotie is een sluipmoodenaar voor rendement. Je komt in de verleiding om te kopen en verkopen op de verkeerde momenten. Daarom bekijken wij beleggen puur rationeel
- Het rendement-op-rendement effect zorgt voor een gestage groei van portefeuiiles. Dit is 100% ratio en 0% speculatie
Jouw doelen bepalen het risicoprofiel
We bieden beleggingsportefeuilles aan met verschillende risicoprofielen, van defensief tot offensief. Welk profiel het beste bij jou en je doelen past, wordt duidelijk tijdens het Traject Vermogensplan.
Als je niet wakker ligt van fluctuaties op de beurs, en je belegt om over 20 jaar eerder te stoppen met werken, past een offensief profiel goed bij je. Als je het geld over zeven jaar nodig hebt om de studie van je kind te betalen, kan je beter voor een defensiever profiel kiezen. Als je het geld op korte termijn nodig hebt, is het verstandiger helemaal niet te gaan beleggen.
Ons advies is altijd maatwerk. Zo weet je zeker dat je een strategie kiest die bij jou en je doelen past.
Beleggen is niet zonder risico’s. Je kan een deel van je inleg verliezen.
Neem vrijblijvend contact met ons op
Wil je vrijblijvend meer informatie om te zien wat wij voor jou kunnen betekenen? Neem dan contact met ons op.